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富途证券:人民币贬值预期下 如何保住你的资产?

2018-08-14 15:41 来源:网络

自从今年三月,美国启动贸易战之后,人民币和美元的汇率出现了大幅的贬值,特别是在美元持续加息,美国经济数据持续向好,而国内经济整体疲软。

自从今年三月,美国启动贸易战之后,人民币和美元的汇率出现了大幅的贬值,特别是在美元持续加息,美国经济数据持续向好,而国内经济整体疲软,不得不改变原来的去杠杆政策而转向所谓稳杠杆,其实就是需要再次放水的大背景下,人民币对美元的汇率已经下跌了8.6%,离岸人民币近期都一度跌破6.9,逼近了7的心理关口,相关领导也出来提振大家的信心。

8月8日发布的外贸数据,进出口双双大增,贸易顺差大减,超过3成,但是,对美的贸易顺差并没有减少多少,这个最大的原因是企业赶在关税全面开征之前抢先进出口,而美国增加关税的负面影响可能需要多几个月才能看到。

但无论内地股市还是香港股市,都出现了明显的下跌,其中,A股今年下跌27%,再加上去杠杆导致各种P2P平台的爆仓,市场上一片愁云惨雾,对于后市,可能已经到了必须要认真考虑且着手配置海外资产的时间了。

对于海外市场,最简单直接的就是投资港股或者美股。这两者之中,首选还是美股,虽然美国股市已经牛了差不多10年,但目前美国整体的经济数据非常健康,在美国加息的大背景下,资金持续流入美国,而从最近的企业公布的季报情况看,企业的业绩也都非常良好,苹果市值超过万亿美金,纳斯达克指数持续逼近历史高点,表现出了极强的成长性和抗风险能力。纵观美国股市百年,虽然经历过多次大的金融危机,都能很好的恢复过来且持续上涨,这和美国的经济制度及整体创新能力息息相关,在美元升息的大背景下,美国市场肯定是首选。

其次,就是港股市场,由于港币和美元是联系汇率,使得港币有了天然的稳定性,加上年初港交所改变上市规则,吸引了一大批中国优秀的新经济公司赴港上市,使得下半年香港市场将迎来一大批内地的优秀的新经济公司,由于最近人民币贬值导致资金流出香港,也由于内地股市的下跌带动了香港股市也一蹶不振,可以预期,下半年这些赴港上市的公司的定价不会非常进取,这就为投资者优中选优创造了条件,所以,香港市场是一个次选的方向。

其三,如果一些投资取向更保守的客户,可以考虑投资境外的基金产品,境外基金的运作时间长,整体回报率稳定,且客户可以根据自己的风险偏好,选择主动型,被动型,保本型等等产品,在人民币贬值的大环境下,有机会是产品和汇率双收益。

其四,就是境外保险,对于希望长期配置海外资产的客户来说,境外保险确实是一个好的选择。境外保险的产品收益稳健,如果选择传统的储蓄分红型保险产品,预期长期年化收益在6%到7%的不在少数,高于国内同类险种。境外险种的设计、保障都相对更完善,在保费费用、保障范围、保障力度、理赔的便捷和顺畅度都好于国内。所以,对长线投资者来说,是一个非常好的选择。

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